“線上詐騙+線下取現(xiàn)”案件
詐騙分子以各種理由
誘騙受害人郵寄現(xiàn)金或黃金
不見面、不現(xiàn)身
通過網(wǎng)約車、郵寄、跑腿等方式送達
將現(xiàn)金或黃金取走……
注意了！注意了！
新型詐騙模式
又雙叒叕來襲
↓↓
打著“扶貧”幌子
誘導購買黃金郵寄
近日，云南省楚雄市的董老伯收到一份陌生信件，其中文件印有“國家鄉(xiāng)村振興局、中華人民共和國國務院辦公廳專用章”，同時附“掃碼進群”二維碼，聲稱凡是收到該文件的，均可通過下載“風雨同舟資金存管平臺”領取“數(shù)字鄉(xiāng)村扶貧資金”440萬元。
董老伯掃碼加入群聊后，馬上有3位“客服”提供指導，并出示了“身份證和工作證”，表示要想領取“扶貧資金”，就需要為“國家黃金儲備作貢獻”，購買黃金儲存到“國家金庫”，并再三叮囑董老伯這是保密行為，千萬不能告訴他人。
董老伯信以為真，購買了75克黃金并按照對方提供的地址郵寄過去。隨后，對方稱由于收款銀行地址填寫錯誤，扶貧款被凍結(jié)，需要繼續(xù)郵寄黃金方能解凍。于是董老伯再次購買了150克黃金寄往新地址，對方又稱董老伯提供的銀行卡是“高風險卡”，導致多次下?lián)芊鲐毧畲蚩钍。枰峤灰还P“私人轉(zhuǎn)賬風險保障金”解凍銀行卡。
董老伯第三次購買235克黃金郵寄到第三個收貨地址，結(jié)果扶貧款依舊沒到賬。騙子還想通過偽造公文行騙，發(fā)現(xiàn)董老伯有所警覺后將其拉黑。
聲稱“無法提現(xiàn)”
誘導購買黃金郵寄
今年9月底，云南省曲靖市羅平縣的毛女士收到一個快遞，里面是一張刮刮獎，刮開后顯示中了掃地機、紅包等獎品，但需掃碼領取。毛女士掃碼后進了一個微信群，群里一位“導師”指導其刷單，按照對方的提示操作，毛女士很快獲利1000余元。隨后加大了“投資”，當其投入2萬余元后發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，“導師”稱要購買5萬元黃金，用滴滴車送到省外指定地點后才能提現(xiàn)。毛女士急忙去金店購買了黃金首飾，所幸被民警及時發(fā)現(xiàn)并攔截……
麒麟?yún)^(qū)的趙女士就沒那么幸運了，同樣在網(wǎng)上被邀請做“兼職”，嘗到“甜頭”充值8萬元后，發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，“客服”讓趙女士購買并郵寄了10萬元黃金，最終依然無法提現(xiàn)，此時，趙女士才意識到被騙，共計損失超過20萬元。
套路解析
- 第一步：利用群眾對政策理解的偏差，偽造國家機關印章制作假文件博取信任，通過獲取收件人信息郵寄快遞信件廣撒網(wǎng)，尋找有一定經(jīng)濟基礎易受騙群體。
- 第二步：建立聯(lián)系后通過群聊等多種方式，以“能夠獲取內(nèi)幕消息、獲得豐厚回報、刷單獲利”等謊言取得你的信任，逐步誘導其登錄其提供的虛假網(wǎng)站、掃描二維碼、下載分享的手機App，誘導進行高額回報申領操作，購買黃金向指定收貨地點郵寄。
- 第三步：詐騙分子會以“登錄異常”“服務器異常”“銀行賬戶凍結(jié)”等理由，要求繳納“解凍費”“保證金”，用郵寄黃金的方式躲避銀行對資金的監(jiān)管，聲稱才能完成提現(xiàn)，收到黃金后快速售出，達到詐騙、洗錢的目的。
警方提示：
收到陌生快遞時應先核實，不要盲目簽收。遇到陌生二維碼、陌生鏈接不要輕易掃描或點擊，更不能下載來歷不明的APP，以免掉入詐騙分子的陷阱。遇到無法判斷的情況要及時撥打110咨詢求助。
線上“轉(zhuǎn)賬凍結(jié)”
提取現(xiàn)金通過“網(wǎng)約車”送達
近日，云南省西雙版納州的羅先生被拉入一個陌生微信群，群里有人發(fā)送鏈接稱點進去可以賺錢，羅先生按照提示操作，因兩筆小額轉(zhuǎn)賬很快收到返利，便迫不及待地開始了第三次任務……但第三次對方稱因操作失誤需大額充值、多次線上轉(zhuǎn)賬容易凍結(jié)銀行卡，引誘羅先生提取現(xiàn)金，通過“網(wǎng)約車”送至指定地點。
隨后，羅先生取出4萬元現(xiàn)金交給網(wǎng)約車司機，并反復強調(diào)“包裹內(nèi)是重要零件，半路不得接送其他乘客，務必第一時間送達”。所幸，現(xiàn)金送出后，羅先生警覺打電話報警，警方成功追回其被騙現(xiàn)金4萬元。
同樣，文山州麻栗坡縣的王某近日在網(wǎng)上認識了趙某，在其介紹下進行網(wǎng)上虛擬幣投資。隨后，趙某聲稱要進行線下虛擬幣交易，要將現(xiàn)金交給“幣商”，但礙于身份原因不能出面，希望王某幫忙提取10萬元現(xiàn)金并通過“網(wǎng)約車”送到外地指定地點。收到趙某匯款后，王某到銀行將現(xiàn)金取出，所幸在等待“幣商”交易時被公安機關攔截……
套路解析
- 第一步：以高薪兼職、投資返高額利潤等引誘受害人。承諾在線上墊資做“任務”，隨后返還墊付資金并付高額傭金，先讓受害人嘗到甜頭，隨后逐漸加大墊付資金。
- 第二步：以“賬戶出現(xiàn)異常”“提現(xiàn)需要加大資金投入”“銀行卡被凍結(jié)”等為理由，誘導被害人到銀行提取現(xiàn)金，通過“車手”到約定地點拿取現(xiàn)金或者“網(wǎng)約車”代送貨服務、郵寄、快遞、跑腿等方式，將現(xiàn)金送達指定地點，以不見面、不現(xiàn)身的方式將現(xiàn)金取走，然后通過虛擬幣返給幣商，再進一步通過虛擬幣轉(zhuǎn)化洗錢。
需注意：新型電詐案件中，詐騙分子雇傭轉(zhuǎn)移贓款的“中間人”“車手”，負責幫助其快速轉(zhuǎn)移詐騙資金，從中獲取傭金。按照詐騙分子的指令，“中間人”“車手”往往負責聯(lián)系、指引或秘密接觸受害人，再將受害人從銀行取出的現(xiàn)金或購買的實物黃金進行轉(zhuǎn)移至變現(xiàn)洗白。
警方提示：
網(wǎng)上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購買或為他人代購黃金、香煙或其他貴價物品、線下托運現(xiàn)金，并要網(wǎng)約車快送、郵寄至指定地點或派人上門來取的，都是詐騙，而且還有可能導致自己涉案。
網(wǎng)約車、跑腿行業(yè)、快遞行業(yè)從業(yè)人員接到幫忙寄送貴重物品的客單，要及時問清運送事由、運送物品種類并及時向主管業(yè)務部門及公安機關報告，對于運送現(xiàn)金的一律予以拒絕！
如遇可疑情況或不慎被騙第一時間撥打110報警，同時注意保留聊天記錄、交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)。
隨著反詐力度持續(xù)加大
大量詐騙資金
被預警勸阻或線上止付攔截
狡猾的詐騙分子為逃避風險
開始尋找新的資金轉(zhuǎn)移方式
誘導受害人以現(xiàn)金或購買黃金的形式
直接線下送達
所以
凡是遇到要求“郵寄黃金”
或取現(xiàn)用網(wǎng)約車送達的
務必警惕 謹防被騙
來源：“云南警方”微信公眾號