今年4月初，正在上學(xué)的小謝接到一通電話，對方自稱是政府電信局的工作人員，稱小謝的電話卡涉嫌洗錢，需要配合警方開展調(diào)查。隨后，小謝的電話被轉(zhuǎn)接到了一個(gè)自稱為“上海市公安局刑偵支隊(duì)的警員”那里，對方告訴小謝，她的電話卡涉嫌洗錢，已經(jīng)被警方立案調(diào)查。
長沙鐵路公安處刑警支隊(duì)民警 蔣凌奇：為了取得小謝的信任，穿著警服的詐騙分子通過視頻向小謝出示了“人民警察證”“逮捕證”等相關(guān)資料，對方告訴小謝如不配合公安調(diào)查，便會將其逮捕，同時(shí)還以辦案需要為由，特意叮囑小謝不能將此事告知其他人。由于對方可以準(zhǔn)確地說出自己的姓名、身份證號、在讀學(xué)校等信息，受害人的心理受到了強(qiáng)烈沖擊。
受害人父親 謝先生：我女兒嚇到了，就問詐騙分子怎么辦。這個(gè)自稱“警方”的工作人員就說為了證明自己沒有參與洗錢，要她把所有的資金全部集中到自己的一張卡上面去，要兩三百萬。
對方以幫助小謝洗清嫌疑為由，要對小謝的賬戶進(jìn)行“資金優(yōu)先清查”。隨后，小謝安裝了詐騙分子發(fā)來的陌生軟件，輸入了自己的銀行卡號、密碼等信息。
此時(shí)，被詐騙人員洗腦的小謝開始四處籌款。她通過向同學(xué)及朋友借款，以及網(wǎng)絡(luò)貸款等方式，先后向賬戶轉(zhuǎn)入150多萬元，然而，貪婪的犯罪分子要求小謝再提供200萬元的“清查資金”證明清白。
束手無策的小謝只能回家向父母籌款。她謊稱自己爭取到了留校的機(jī)會，但需要資金打點(diǎn)。父母將多年的積蓄拿出，同時(shí)向親戚朋友借錢，將籌集到的200余萬元全轉(zhuǎn)給了小謝。拿到錢后，小謝又按指示分多次將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶。
受害人父親 謝先生：她從家里回去學(xué)校的高鐵上面，突然跟她媽媽說感覺到可能被詐騙了，她就打電話給銀行的客服，查詢自己銀行卡的余額，客服告訴她，近一段時(shí)間，她的賬戶資金大量的進(jìn)出，相當(dāng)大，卡上面余額已經(jīng)沒有了。
發(fā)覺自己遭遇了電信詐騙的小謝，立馬下車向警方報(bào)案。
警方歷時(shí)6個(gè)月
輾轉(zhuǎn)9省追回273萬元
由于涉案金額巨大，長沙鐵路公安處迅速成立專案組，重點(diǎn)圍繞涉案資金流、信息流、人員流開展分析研判。
經(jīng)查，小謝先后35次向嫌疑人指定賬戶轉(zhuǎn)賬350余萬元，資金到賬后立馬被轉(zhuǎn)到了不同的銀行卡上，民警立即按照程序?qū)ο嚓P(guān)賬戶進(jìn)行了止付、凍結(jié)。
長沙鐵路公安處刑警支隊(duì)民警 趙權(quán)：通過我們調(diào)查，詐騙人員試圖通過“貿(mào)易對沖”的方式對詐騙資金進(jìn)行洗白。此次詐騙資金均流向了一些經(jīng)營外貿(mào)生意的商戶卡內(nèi)，他們主要從事跨境貿(mào)易。詐騙團(tuán)伙與境外貨幣貿(mào)易代理公司勾連，將詐騙的資金作為回款付給國內(nèi)商戶，再通過貨幣貿(mào)易代理公司收取境外客商的貨款來對詐騙資金進(jìn)行洗白。
對相關(guān)賬戶進(jìn)行止付、追款的同時(shí)，警方派出工作組對涉案的手機(jī)號碼進(jìn)行深挖調(diào)查，逐步掌握一個(gè)以謝某花為首的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙。今年4月至9月，專案組相繼在廣東、廣西、浙江、福建等9省20地市將謝某花、曹某飛、林某等42名涉案嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)查，這個(gè)團(tuán)伙的成員在網(wǎng)上收購公民個(gè)人信息，并注冊各類聊天軟件，幫助境外詐騙分子掩飾真實(shí)身份，制作虛假法律文書。目前，相關(guān)案件還在進(jìn)一步偵辦中。
長沙鐵路公安處刑警支隊(duì)副支隊(duì)長 李金輝：通過我們的工作，目前已追回被詐資金273萬余元。電話冒充公檢法的詐騙手法現(xiàn)在呈現(xiàn)出高度的迷惑性，劇本也在不斷變化。
還有哪些詐騙手段？
- 聲音合成
騙子通過騷擾電話錄音等來提取某人聲音，獲取素材后進(jìn)行聲音合成，從而可以用偽造的聲音騙過對方。
- 轉(zhuǎn)發(fā)微信語音
騙子在盜取微信號后，向其好友“借錢”，為取得對方的信任，他們會轉(zhuǎn)發(fā)之前的語音，進(jìn)而騙取錢款。
盡管微信沒有語音轉(zhuǎn)發(fā)功能，但他們通過提取語音文件或安裝非官方版本（插件），實(shí)現(xiàn)語音轉(zhuǎn)發(fā)。
- AI程序篩選受害人
騙子利用AI程序分析公眾發(fā)布在網(wǎng)上的各類信息，根據(jù)所要實(shí)施的騙術(shù)對人群進(jìn)行篩選，在短時(shí)間內(nèi)便可生產(chǎn)出定制化的詐騙腳本，從而實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。
如何防范此類詐騙？
- 多重驗(yàn)證，確認(rèn)身份
如果有人要求你分享個(gè)人身份信息，如你的地址、出生日期或名字，要小心。
對突如其來的電話保持警惕，即使是來自你認(rèn)識的人，因?yàn)閬黼婏@示的號碼可能是偽造的。
網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬前要通過電話等多種溝通渠道核驗(yàn)對方身份，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)警求助。
如果有人自稱“熟人”“領(lǐng)導(dǎo)”，通過社交軟件或短信渠道以各種理由誘導(dǎo)你匯款，務(wù)必通過電話、見面等途徑核實(shí)確認(rèn)，不要未經(jīng)核實(shí)隨意轉(zhuǎn)賬匯款，不要輕易透露自己的身份證、銀行卡、驗(yàn)證碼等信息。
- 保護(hù)信息，避免誘惑
不輕易提供人臉、指紋等個(gè)人生物信息給他人，不過度公開或分享動(dòng)圖、視頻等。
陌生鏈接不要點(diǎn)，陌生軟件不要下載，陌生好友不要隨便加，防止手機(jī)、電腦中病毒，微信、QQ等被盜號。
- 提高安全防范意識
公檢法沒有安全賬戶，警察不會網(wǎng)上辦案，如果有網(wǎng)絡(luò)警察說你犯事了，讓他聯(lián)系你當(dāng)?shù)氐呐沙鏊阋部梢灾鲃?dòng)打110咨詢。
如不慎被騙或遇可疑情形，請注意保護(hù)證據(jù)立即撥打96110報(bào)警。
來源：綜合“中國新聞社”微信公眾號、央視新聞客戶端等